LumetiAssurance
Courtiers · CGP · Agents généraux

Vos prochains rendez-vous sont déjà dans votre portefeuille.

Le portefeuille client est l'actif le plus sous-exploité d'un cabinet d'assurance. LUMETIC l'analyse, repère les clients qui ont une vraie raison d'être sollicités et leur envoie le bon message au bon moment, sans alourdir le travail du conseiller.

Repérer une première opportunité Voir les trois offres
Le constat

Chaque mois, des contrats vous échappent sans que vous le voyiez.

Des clients mono-équipés qu'on n'a jamais sollicités sur le reste.

Des besoins qui évoluent sans que personne ne les détecte.

Des devis envoyés puis oubliés.

Des temps forts (fin d'année fiscale, réforme, actualité) qui passent sans campagne.

Des emails génériques envoyés à tout le monde, faute de segmentation.

Mis bout à bout, ce sont des souscriptions, des commissions et des clients qui partent sans que personne ne s'en rende compte.

Repérer ce qui dort dans mon portefeuille
Trois façons de travailler ensemble

Activer. Automatiser. Décider.

Trois offres pour trois situations. Aucune n'est un passage obligé vers l'autre : vous entrez par celle qui correspond à votre besoin.

Activer
Campagne

« J'ai une opportunité précise à exploiter. »

Activer une opportunité précise

PER de fin d'année, prévoyance TNS, retraite, multi-équipement, réactivation d'anciens clients, évolution fiscale. Nous ne commençons pas par écrire un email : nous cherchons d'abord quels clients ont une vraie raison d'être sollicités.

Ce que nous faisons : diagnostic du portefeuille, segmentation, angle commercial, séquence de 4 à 6 emails avec relances, paramétrage, suivi et bilan à 30 jours.
Ce que vous obtenez : une activation ciblée de votre portefeuille, avec des réponses et des rendez-vous mesurés.
Ce que vous aurez à faire : un cadrage d'environ 1 h, un export du portefeuille, la validation des messages.
Automatiser
Système

« Certaines actions devraient se faire sans qu'on ait à y penser. »

Automatiser ce qui devrait arriver à chaque fois

Accueil d'un nouveau client, suivi après souscription, anniversaire du contrat, demande de recommandation, relance après inactivité : ces messages ne devraient jamais dépendre de la mémoire du conseiller.

Ce que nous faisons : chaque séquence construite de bout en bout (événement, population, timing, message, relance, action attendue), intégrée à vos outils. Si vous n'en avez pas, nous en paramétrons un pour vous (pour quelques euros par mois).
Ce que vous obtenez : un système relationnel qui tourne en permanence, que quelqu'un soit disponible ou non.
Ce que vous aurez à faire : un atelier de choix des moments, l'accès à votre outil, la validation des séquences.
Décider
Pilotage

« Je ne sais pas toujours quoi activer, ni quand. »

Savoir chaque mois quoi activer

Vous ne cherchez pas quelqu'un pour envoyer des relances ou une newsletter. Vous voulez une réponse à la question : « Que devrions-nous faire avec notre portefeuille ce mois-ci ? »

Ce que nous faisons : chaque mois, nous croisons votre portefeuille, son équipement, les campagnes passées, la saisonnalité et l'actualité réglementaire. Nous recommandons, construisons, exécutons et mesurons.
Ce que vous obtenez : un pilotage commercial externalisé de votre portefeuille.
Ce que vous aurez à faire : un point mensuel de 30 minutes et la validation de chaque campagne.
Trouver l'offre adaptée à mon cabinet Un échange de 30 minutes suffit pour le savoir.
La méthode

Le portefeuille avant le message.

Là où une agence commence par écrire, nous commençons par segmenter. Chaque action suit le même raisonnement.

  1. 1 Quel levier ? PER, prévoyance, multi-équipement…
  2. 2 Quelle population ? TNS sans prévoyance, foyers à TMI élevée, clients mono-équipés…
  3. 3 Quel moment ? Saisonnalité, échéance, événement de vie.
  4. 4 Quel message ? Écrit par quelqu'un qui connaît le métier.
  5. 5 Quelle action ? Un rendez-vous, un rappel, une relance.
La rentabilité

Combien de contrats pour rentabiliser une campagne ?

Peu. Quelques rendez-vous transformés suffisent, sans compter la valeur du client sur la durée.

Concrètement, voici ce que cela peut vous rapporter :

150
8 %
30 %
800 €

Ajustez les curseurs avec les chiffres de votre cabinet.

4
souscriptions estimées
12
rendez-vous obtenus
3 200 €
de commissions la première année
16 000 €
de commissions sur 5 ans
Au tarif de lancement de la Campagne (850 €), la rentabilité est atteinte dès la première année à partir de 2 souscriptions. Ici, elle est remboursée 3,8 fois dès la première année, et 18,8 fois sur 5 ans.

Simulation illustrative, à recalculer avec vos chiffres. La valeur sur 5 ans suppose une commission versée chaque année ; elle varie selon la solution et la compagnie. Nous mesurons envois, ouvertures, réponses et rendez-vous ; les affaires signées, nous les mesurons avec vous.

Faire le calcul avec mes vrais chiffres
Conformité et données

Le cadre est intégré dès le départ.

Une campagne assurance mal ciblée n'est pas seulement inefficace. Elle peut aussi être non conforme.

Prospection par email
Les règles diffèrent entre clients existants et prospects. Chaque segment est construit en conséquence.
Données personnelles
Nous intervenons comme sous-traitant, avec un accord de traitement signé avant toute mission.
Devoir de conseil
Aucun message ne part sans votre validation. Vous restez maître de ce qui est dit à vos clients.
Agents généraux
Nous travaillons dans le cadre de votre mandat et des règles de communication de votre compagnie.
Vos outils
Nous ne remplaçons pas votre CRM : nous travaillons en surcouche de ce que vous utilisez déjà.
Pourquoi Lumetic

Trois compétences rarement réunies chez un même prestataire.

Le métier assurance

Le fondateur a été agent général AXA Prévoyance & Patrimoine. Il connaît le fonctionnement d'un cabinet, ses solutions, ses contraintes et son vocabulaire.

Le savoir-faire commercial

Quinze ans dans le commercial, dont des négociations avec des grands comptes, et des compétences en marketing et en email marketing. Nous raisonnons en opportunités, relances et conversion, pas seulement en envois.

La maîtrise technique

Devenu développeur fullstack à la suite d'une reconversion, le fondateur construit lui-même les automatisations et toute l'infrastructure des futurs assistants IA.

Un rédacteur généraliste sait écrire, mais connaît rarement l'assurance. Une agence d'automatisation sait construire des workflows, mais ne sait pas ce qui doit les déclencher. Lumetic apporte les deux : le bon message, envoyé au bon client, au moment où il en a besoin.

Échanger avec le fondateur
Et demain

Un assistant IA qui connaît votre cabinet.

Chaque mission nous permet de formaliser ce qui fonctionne. Ce savoir-faire deviendra un assistant commercial dédié à votre cabinet : il exécute ce qui ne demande pas votre jugement, il prépare ce qui le demande, et vous validez tout ce qui engage votre conseil.

Données hébergées en France, cloisonnées par cabinet, jamais transmises à des outils d'IA grand public.

Votre cabinet connaît ses clients. Votre assistant Lumetic aussi.
Tarifs

Des prix clairs, rentabilisés en quelques contrats.

Tarifs de lancement : −30 % pour les 5 premiers cabinets

Campagne
1 200 €
850 €
Puis 650 € par campagne additionnelle, au lieu de 900 €

Diagnostic, segmentation, séquence de 4 à 6 emails, mise en œuvre, bilan à 30 jours.

Lancer ma première campagne
Système
dès 3 200 €
dès 2 300 €
Selon le nombre de séquences et votre environnement

Séquences automatisées construites et intégrées à vos outils.

Automatiser mon portefeuille
Pilotage
Le plus avantageux
690 € / mois
490 € / mois
Engagement 6 mois

Analyse mensuelle, recommandation, campagne du mois, suivi et optimisation.

Passer au pilotage

TVA non applicable, art. 293 B du CGI : le prix affiché est le prix payé.

Prochaine étape

30 minutes pour repérer une première opportunité dans votre portefeuille.

Un échange pour comprendre comment vous travaillez et voir ensemble si une collaboration a du sens. Si ce n'est pas le cas, nous vous le dirons.

Réserver mon échange
ryad.mentizi@lumetic.fr · 06 29 26 43 80